El organismo actualizó hace poco los límites que activan controles por operaciones bancarias y en billeteras virtuales. Si se superan ciertos montos, ARCA podría solicitar información adicional o iniciar procesos de fiscalización
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero aplicó nuevos límites para el monitoreo de transferencias, extracciones y otras operaciones financieras, tanto bancarias como realizadas a través de billeteras virtuales. La actualización se realizó en base al ajuste semestral por el Índice de Precios al Consumidor (IPC).
Esto significa que si se superan ciertos montos, ARCA podría solicitar información adicional o iniciar procesos de fiscalización, por lo que es clave conocer los nuevos valores, que se mantienen vigentes durante el mes de agosto.
Límites actualizados que activan controles
- Transferencias y acreditaciones
Personas físicas: $50.000.000
Personas jurídicas: $30.000.000
- Extracciones en efectivo
Ambos casos: desde $10.000.000
- Saldos bancarios al cierre del mes
Personas físicas: $50.000.000
Personas jurídicas: $30.000.000
- Plazos fijos
Personas físicas: $100.000.000
Personas jurídicas: $30.000.000
- Transferencias por billeteras virtuales (Mercado Pago, Ualá, etc.)
Personas físicas: $50.000.000
Personas jurídicas: $30.000.000
- Tenencias en sociedades de bolsa
Personas físicas: $100.000.000
Personas jurídicas: $30.000.000
- Compras como consumidor final
Para ambos: $10.000.000 (antes se informaba desde $250.000 en efectivo)
- Pagos recibidos
Personas físicas: $50.000.000
Personas jurídicas: $30.000.000
Aunque no se trata de una infracción automática, superar estos topes puede generar alertas internas que deriven en análisis de parte de ARCA, especialmente si no hay justificación formal de ingresos o respaldo tributario.
La recomendación clave es mantener actualizada la documentación de ingresos y registrar todas las operaciones relevantes para evitar problemas fiscales o bloqueos temporales.
El seguimiento de movimientos no es nuevo, pero los nuevos umbrales ofrecen mayor flexibilidad para operaciones cotidianas, especialmente en contextos de inflación. Sin embargo, es fundamental conocerlos y operar con responsabilidad.
